semen semenovich
Новичок
- Сообщения
- 1
Предоставьте копии договоров купли -продажи, домов, квартир, контакты с указанием заработной платы и т.д. Проблем не должно быть.
Форум Тупа-Германия
Приветствуем вас на форуме Тупа-Германия! Зарегистрируйтесь и станьте членом нашего сообщества! После входа в систему вы сможете участвовать в жизни сайта, создавать свои темы и сообщения, а также общаться с другими участниками через личные сообщения!
Пополнение счета наличными
- Автор темы True
- Дата начала
Всем доброго вечера.
Переехали в германию в 2022 году по Blue Card. В момент когда переезжали везли с собой наличные на 3 человек (чуть меньше порогового ввоза по декларации в 30 000 евро). Достаточно оперативно открыли счет и имея еще и турецкую карту почта из наличных ничего не потратили. Сейчас возникла задача купить машину. И как раз этих денег не хватает на счету.
Понятно что этим деньгам уже более двух лет, но они понятно никаким приступным путем не получены. Вопрос: Можем ли мы их положить на счет и предоставить старые выписки по счетам или налоговую декларацию за 2022 год, чтобы к нам не возникло вопросов что это отмывание? Нужны ли дополнительный документы? Или лучше назначить термин с личным консультантом в банке и уточнить у него? Есть ли опыт у кого?
Переехали в германию в 2022 году по Blue Card. В момент когда переезжали везли с собой наличные на 3 человек (чуть меньше порогового ввоза по декларации в 30 000 евро). Достаточно оперативно открыли счет и имея еще и турецкую карту почта из наличных ничего не потратили. Сейчас возникла задача купить машину. И как раз этих денег не хватает на счету.
Понятно что этим деньгам уже более двух лет, но они понятно никаким приступным путем не получены. Вопрос: Можем ли мы их положить на счет и предоставить старые выписки по счетам или налоговую декларацию за 2022 год, чтобы к нам не возникло вопросов что это отмывание? Нужны ли дополнительный документы? Или лучше назначить термин с личным консультантом в банке и уточнить у него? Есть ли опыт у кого?
- Сообщения
- 821
Необходимо обратиться лично в банк и предоставить подтверждение о происхождении этих денег, тогда проблем не должно возникнуть.
Иногда люди в подобной ситуации небольшими суммами кладут наличные на счета в течении х недель/месяцев. Если вы попытаетесь положить более 10 000 € разово, то, скорее всего, могут возникнуть проблемы.
Евгений 71
Новичок
- Сообщения
- 487
С приложением документов или только устно?
По email сканы отправлял.
Спасибо за ответ.
Речь как раз о том чтобы положить сумму более 25 000 евро. По короткими суммами понятно, что можно. Но если придет подозрение от банка в смурфинге, вопросов к происхождению денег будет гораздо больше как мне кажется. Тут наверное лучше идти либо со всей суммой сразу в банк и предоставлять то что есть, либо, если банк будет сомневаться, взять кредит у банка и равными долями вносить эти деньги на счет (тот же смурфинг только продолжительный по времени с дополнительными затратами на проценты по кредиту)
Михаил, верно ли понимаю что речь о суммах больше 10000?
vladyslav-w
Новичок
- Сообщения
- 2
Здравствуйте , у меня шпаркасса счет земли cologne-Bonn , а сейчас я уже какое то время живу в Берлине, мне нужно пополнить мой счет шпаркассы наличными, могу ли я это сделать через банкомат шпаркассы в Берлине , функцию внесения наличных в банкомате шпаркасса Берлин, то-есть это же как бы другая земля, другой банк , поэтому думаю лучше уточнить может кто то сталкивался с таким. Или мне чтобы пополнить карту надо в Кельн ехать ?)
parus
Новичок
- Сообщения
- 865
Ну, так у банкомата и "спросите". Карту примет, высветит опции... Сам не пробовал, но в стране сотни "шпаркасс", никто не проверяет, от какой именно банкомат стоит...
Не надо в Кельн ехать.
Filial Suche, Standorte - Sparkasse KölnBonn
Mit der Filialsuche finden Sie die Adresse, Öffnungszeiten und Telefonnummern unserer Filialdirektionen, Filialen, Geldautomaten und sonstigen Standorte in Köln und Bonn...
www.sparkasse-koelnbonn.de
В перспективе, если собираетесь и дальше оставаться в Берлине, лучше открыть счет там и закрыть в Кельне, переведя оттуда денежные средства.
James Potter
Новичок
- Сообщения
- 4
Родители собирали последние лет 20-30 деньги в России (я из России) и хотят мне передать их в Германию, мы с моим молодым человеком хотели бы может быть купить в Германии в кредит себе квартиру на них. Проблема в том, что деньги большей частью наличные (мои родители относятся к тем группам людей которые не доверяют банкам). Зарплату им платили в России тоже наличными (частично они занимались бизнесом). Вопрос: какие документы конкретно потребуются банку для подтверждения происхождения средств? Достаточно ли будет например договоров или им нужно именно выписки с банков (которых у моих родителей по указанным выше причинам нет). Может быть есть специалисты, которые этим занимаются? Кто-то так делал?
Fatalityme
Команда форума
- Сообщения
- 1 154
Ваша ситуация выглядит, мягко говоря, не очень. Прям вот по всем канонам и методичкам подходит под "отмывание денег", да еще и российских...
Обычно, для крупных сумм предоставляют договор купли-продажи квартиры/машины, если сумма передавалась наличными - то расписку. И даже тут на усмотрение работника банка. Тут идут в ход различные аргументы, например, как долго Вы их клиент, какой у Вас среднемесячный оборот по счету, какое гражданство и т.д. Бывали ситуации, что не принимали даже "чистые" наличные в банке, причины не указывались, соответственно. Банк может и в полицию заявить, кстати.
Можно, кстати, попробовать сделать договор дарения денег от родителей и нотариально его заверить.
П.С. Сейчас к Вам в ЛС, наверняка, ломанутся всякие "помогалы" всех мастей. Аккуратнее, пожалуйста.
parus
Новичок
- Сообщения
- 865
Смотря, о каких суммах идёт речь. Вы и банально наличными можете счёт пополнять без всяких претензий до 10 000 евро в месяц (именно "до", а не "на"!). Если время терпит, а счёта у Вас, скажем, два (хотя бы по одному на Вас и мужа), то это уже почти 20 000 в месяц. Здесь покупка недвижимости - дело не быстрое, за несколько месяцев можно абсолютно законно приличную сумму "легализовать", ничего не нарушая. Следит - "робот", только если он "возмутится", человек посмотрит на Ваш счёт (в разумных пределах, естественно). Я сам так почти 70 000 себе на счёт положил, но сделал ошибку, считал, что "до" - это "на". 10 000 за месяц - "робот" заметил. И клерк мне потом сочувственно объяснял, что надо было по 9990 в месяц в автомат засовывать... Впрочем, и так - ничего страшного не случилось, просто пришлось объяснять в банке, что за деньги, откуда взялись. Объяснил, счёт разблокировали (не пугайтесь, заблокирован он был только для операций от 100 000), купил квартиру...
Для тех, кто готов поверить в ежемесячное пополнение «без всяких претензий» до десятитысячной границы: это далеко не так, и единичный пример здесь не порука. Я здесь об этом где-то писала и ссылку давала, кого интересует - ищите. «Робот» мониторит по разным алгоритмам, пресловутые 10 тысяч не единственные. Длительные «капельные» пополнения также могут стать проблемой. Ключевое слово «Smurfing».
parus
Новичок
- Сообщения
- 865
Так я, вроде, никого на поруки и не беру... Мне "шпаркассовские" объясняли именно так: 10 000 в месяц алгоритм отметил, потому им пришлось заниматься. "Отмазка" у меня была "железная": дом продал, деньги эти сам с этого же счёта и снимал. Проверяется легко. А когда квартиру покупать решил - обратно понёс деньги на счёт. Был ещё вопрос, почему не за раз принёс в "окошко", так и это легко объяснялось: автомат у меня в двух шагах от дома, а в "Шпаркассу" ехать надо специально, а там ещё и парковаться где-то...
Семантика слова «порука» предполагает и значение «гарантия», если так лучше. Да и я писала не о Вас лично, а ссылаясь на «пример».
«Не берете», но смело пишете «банально наличными можете счет пополнять» и далее по тексту. А я как раз призываю к осторожности, чтобы возможность такого пополнения люди не брали за основу, только и всего.
Ваш случай - «чистый», и, судя по Вашему описанию, с возможностью доказательства происхождения денег и с понятной аргументацией. Это хорошо, но ведь не у всех так. В том числе у запрашивающих сложности как раз с доказательством происхождения средств. Вот и @Fatalityme четко высказалась на эту тему.
Svenja.Tok
Осваивается
- Сообщения
- 1 337
Плюсую. У меня была в мою бытность гонораров оплата наличными за врачебные услуги (для особо придирчивых - Вюрцбург, туристы из Австралии на корабле), за три недели несколько раз положила по примерно 2500 €, банк мне позвонил, счёт не блокировали, но я показывала счета, объясняла, откуда деньги.
Поэтому в регулярные пополнения налом без того, чтобы это заметили, я не верю.
И да, @Fatalityme об этом хорошо написала уже.
