Перевод средств с российского счета на немецкий

[Liebchen]

ЕС включил Россию в список стран с высоким риском отмывания денег​

29 января 2026 года официально вступили в силу правила, по которым Россия признана ЕС страной с высоким риском отмывания денег и финансирования терроризма.
Банкам в ЕС теперь обязательно применять усиленную проверку (enhanced due diligence) ко всем операциям, связанным с Россией:

• детальное изучение источников средств;
• проверка клиентов и происхождения денег;
• усиленный контроль за транзакциями.

Это не означает полного запрета​

Это не закон о том, что:

• перевести деньги из РФ в ЕС теперь невозможно,
• SWIFT запрещён (по факту уже запрещён),
• транзакции автоматически блокируются.

Вместо этого банки должны:

• проводить более сложные проверки,
• запрашивать дополнительные документы,
• возможно, отказываться сами, чтобы снизить риски.

То есть это регуляторное ужесточение, а не «полный запрет».

Для банков это означает:

• более высокая ответственность за транзакции из РФ
• ️ необходимость детально проверять источник средств
• ️ усиленное AML-надзор
• ️ многие банки предпочитают не работать с большими переводами из России вовсе

Это «анализ» ChatGPT? Даже неважно, чей это текст, он пытается проводить анализ чисто по общим, сугубо формальным и поверхностным данным. Я так понимаю, Вы еще не находитесь в Германии. Зная здешние реалии, сложно утешать себя тем, что это «регуляторное ужесточение, а не «полный запрет». Пролистайте эту ветку немного назад, там недавно @Fatalityme и я писали про реальную политику банков в связи с санкциями. А также многие делились живым опытом. Есть и в Инете немало невымышленных историй о печальном опыте обладателей российских паспортов.
Совет не посылать запросы в немецкие банки, не имея в них счетов, поддерживаю - это бессмысленно.