Пополнение счета наличными

[semen semenovich]

Выезжаю из Украины, про суммы, которые подлежат и не подлежат декларированию знаю.Счета в немецком банке еще нет, сумма на руках приличная (намного больше той, что не подлежит декларированию). Вопрос в том, что если я их принесу наличными в немецкий банк, нужно ли мне подтверждать откуда они у меня (мы продали дом, естественно сумма договора ниже реальной, и конечно же за наличные). Пару дней назад консультровались с нем.рехтсанвальтом, так он сказал что деньги сразу арестуют и будут подавать бумаги в Украину, о их происхождении. Может кто размещал деньги по приезду, буду благодарна если поделитесь информацией. По сайтам нем.банков "побегала", но нашла там только мин и макс сумму вклада.

Предоставьте копии договоров купли -продажи, домов, квартир, контакты с указанием заработной платы и т.д. Проблем не должно быть.

 

[Newneon]

Всем доброго вечера.

Переехали в германию в 2022 году по Blue Card. В момент когда переезжали везли с собой наличные на 3 человек (чуть меньше порогового ввоза по декларации в 30 000 евро). Достаточно оперативно открыли счет и имея еще и турецкую карту почта из наличных ничего не потратили. Сейчас возникла задача купить машину. И как раз этих денег не хватает на счету.

Понятно что этим деньгам уже более двух лет, но они понятно никаким приступным путем не получены. Вопрос: Можем ли мы их положить на счет и предоставить старые выписки по счетам или налоговую декларацию за 2022 год, чтобы к нам не возникло вопросов что это отмывание? Нужны ли дополнительный документы? Или лучше назначить термин с личным консультантом в банке и уточнить у него? Есть ли опыт у кого?

 

[Alexander Trott]

Всем доброго вечера.

Переехали в германию в 2022 году по Blue Card. В момент когда переезжали везли с собой наличные на 3 человек (чуть меньше порогового ввоза по декларации в 30 000 евро). Достаточно оперативно открыли счет и имея еще и турецкую карту почта из наличных ничего не потратили. Сейчас возникла задача купить машину. И как раз этих денег не хватает на счету.

Понятно что этим деньгам уже более двух лет, но они понятно никаким приступным путем не получены. Вопрос: Можем ли мы их положить на счет и предоставить старые выписки по счетам или налоговую декларацию за 2022 год, чтобы к нам не возникло вопросов что это отмывание? Нужны ли дополнительный документы? Или лучше назначить термин с личным консультантом в банке и уточнить у него? Есть ли опыт у кого?

Необходимо обратиться лично в банк и предоставить подтверждение о происхождении этих денег, тогда проблем не должно возникнуть.

Иногда люди в подобной ситуации небольшими суммами кладут наличные на счета в течении х недель/месяцев. Если вы попытаетесь положить более 10 000 € разово, то, скорее всего, могут возникнуть проблемы.

 

[Михaил]

У меня похожая ситуация была. В банке спросили откуда деньги, я ответил. Доказательства происхождения были не бесспорные, но разумные. Ну и деньги действительно были легальные. Проблем не возникло.

 

[Евгений 71]

В банке спросили откуда деньги, я ответил.

С приложением документов или только устно?

 

[Михaил]

С приложением документов или только устно?

По email сканы отправлял.

 

[Newneon]

Необходимо обратиться лично в банк и предоставить подтверждение о происхождении этих денег, тогда проблем не должно возникнуть.

Иногда люди в подобной ситуации небольшими суммами кладут наличные на счета в течении х недель/месяцев. Если вы попытаетесь положить более 10 000 € разово, то, скорее всего, могут возникнуть проблемы.

Спасибо за ответ.

Речь как раз о том чтобы положить сумму более 25 000 евро. По короткими суммами понятно, что можно. Но если придет подозрение от банка в смурфинге, вопросов к происхождению денег будет гораздо больше как мне кажется. Тут наверное лучше идти либо со всей суммой сразу в банк и предоставлять то что есть, либо, если банк будет сомневаться, взять кредит у банка и равными долями вносить эти деньги на счет (тот же смурфинг только продолжительный по времени с дополнительными затратами на проценты по кредиту)

 

[Newneon]

У меня похожая ситуация была. В банке спросили откуда деньги, я ответил. Доказательства происхождения были не бесспорные, но разумные. Ну и деньги действительно были легальные. Проблем не возникло.

Михаил, верно ли понимаю что речь о суммах больше 10000?

 

[Михaил]

Михаил, верно ли понимаю что речь о суммах больше 10000?

Да