Брокерский счёт и налог на капитал

[YuryM]

Я что-то немного запутался

Доход от торговли акциям через брокера как Vivid должен же платиться, верно? И вносить его (разницу между полученными от продажи и потраченными на покупку средствами) надо в KAP раздел. Все верно?

 

[BlackMaroon19]

А как быть, если доход в РФ есть, но:
- он меньше 500 евро в месяц
- не с работы, а с банковских вкладов и брокерского счета

В Германии работаю по БК я, жена пока тут не работает, но у нее есть этот доход в РФ. Медстраховка сейчас одна на семью GKV. Потребуется ли ей и мне что-то доплачивать при декларации такого дохода? Потребуется ли ей брать себе отдельную медстраховку?

 

[Elena 74]

Добрый день,
Подскажите, пожалуйста, если были проценты по вкладам в Германии и за рубежом (иностранный доход, налог по месту возникновения дохода удержан),то я правильно понимаю, что показывают проценты одной общей суммой в Anlage KAP.
Заранее большое спасибо.

 

[Khristofor Kelekhsaev]

Добрый день. У меня вопрос с подачей декларации о уплате налогво в германии за доходы на платформе IB. Я въехал в Германию в августе 2024г. Далее я с ноября начинаю здесь работать. Работодатель платит за меня все налоги и взносы это понятно. Подскажите пожалуйста, должен ли я декларировать доходы на IB за 2024 год в Германии и если да, то с какого периода я должен платить налоги?

 

[YuryM]

Добрый день. У меня вопрос с подачей декларации о уплате налогво в германии за доходы на платформе IB. Я въехал в Германию в августе 2024г. Далее я с ноября начинаю здесь работать. Работодатель платит за меня все налоги и взносы это понятно. Подскажите пожалуйста, должен ли я декларировать доходы на IB за 2024 год в Германии и если да, то с какого периода я должен платить налоги?

Декларировать надо будет всю сумму на 2024 год, но платить немецкие налоги (1000 евро дохода без налога, сверх 1000 - порядка 26% от полученного дохода) только с тех, которые заработали после приезда, то есть с августа. Декларацию подавать надо в 2025 году (до сентября обычно если сами, и можно дольше если через брокера).

P.S. Я с IB не работал, но предполагаю, что они в отличии от Trade Republic сами не удерживают с вас немецкие налоги и оставляют это на вашу ответственность.

 

[Khristofor Kelekhsaev]

Декларировать надо будет всю сумму на 2024 год, но платить немецкие налоги (1000 евро дохода без налога, сверх 1000 - порядка 26% от полученного дохода) только с тех, которые заработали после приезда, то есть с августа. Декларацию подавать надо в 2025 году (до сентября обычно если сами, и можно дольше если через брокера).

P.S. Я с IB не работал, но предполагаю, что они в отличии от Trade Republic сами не удерживают с вас немецкие налоги и оставляют это на вашу ответственность.

Огромное спасибо за подробный ответ и затраченное время! Ib конечно ничего не подает. Поэтому я и хочу с этим вопросом заранее разобраться. Еще раз спасибо!

 

[BlackMaroon19]

Подскажите, а Trade Republic сам вычитает Vorab-Steuern, если на брокерском счету лежат ETF?

 

[Modest]

Подскажите, а Trade Republic сам вычитает Vorab-Steuern, если на брокерском счету лежат ETF?

да

Wie geht ihr mit der Besteuerung der Vorabpauschale um?

Durch die Investmentsteuerreform 2018 kommt es bei ETFs zu einer Besteuerung der Vorabpauschale (vormalig ausschüttungsgleiche Erträge). Es handelt sich um eine

support.traderepublic.com

 

[MarinaVL]

Добрый день.
Есть вопрос, помогите пожалуйста

Открыла счет в С24, там же подала распоряжение об освобождении первой тысячи евро дохода от налогообложения.
Потом открыла счет в TR. Там тоже предлагают оформить это освобождение.
Если по итогам года доход в С24 я планирую меньше тысячи, можно ли сейчас и в TR такое распоряжение оформить? Будет два распоряжение на тысячу от каждой конторы. но ведь можно только в пределах тысячи освободиться.
Налоговая как-то по моему идентификационному номеру или по декларации, которую я подам, все увидит и сама однуединственную тысячу зачтет для вычитания из базы?
Или от меня нужны какие-то еще телодвиженния?
Или второе распоряжение вообще нельзя подавать?

 

[YuryM]

Добрый день.
Есть вопрос, помогите пожалуйста

Открыла счет в С24, там же подала распоряжение об освобождении первой тысячи евро дохода от налогообложения.
Потом открыла счет в TR. Там тоже предлагают оформить это освобождение.
Если по итогам года доход в С24 я планирую меньше тысячи, можно ли сейчас и в TR такое распоряжение оформить? Будет два распоряжение на тысячу от каждой конторы. но ведь можно только в пределах тысячи освободиться.
Налоговая как-то по моему идентификационному номеру или по декларации, которую я подам, все увидит и сама однуединственную тысячу зачтет для вычитания из базы?
Или от меня нужны какие-то еще телодвиженния?
Или второе распоряжение вообще нельзя подавать?

Вам надо изменить сумму в первом банке на меньшую и оформить освобождение на остаток до 1000 во втором. Лучше не превышать сумму освобождения которую у вас реально зачли банки/фин организации

 

[Pan]

Подскажите пожалуйста..немного запутался.
Если у меня немецкий брокер,то кто должен подавать Диклорацию о доходах ДО и СВЫШЕ 1000€ ?
Читал что немецкий бокер сам всё вроде как отчисляет и подаёт..
Или я что то путаю ?
Спас бо.

 

[Лена EM]

Подскажите пожалуйста..немного запутался.
Если у меня немецкий брокер,то кто должен подавать Диклорацию о доходах ДО и СВЫШЕ 1000€ ?
Читал что немецкий бокер сам всё вроде как отчисляет и подаёт..
Или я что то путаю ?
Спас бо.

Декларацию подаёте вы. Только далеко не всегда есть обязанность. И даже если есть обязанность по другим причинам чем доходы от капитала, не всегда нужно включать эту часть в декларацию. А ещё можно добровольно подать, если например снимался налог, хотя не обязаны были платить, потому что не сделали Freistellungsauftrag.

Freistellungsauftrag есть? На все 1000 евро? Доход до 1000 евро не облагается налогом, ничего декларировать при этом не надо.
Доход превышает 1000 евро? Брокер сам вычитает налог с "лишней" прибыли и отправляет куда надо, ничего декларировать не надо.

Нет Freistellungsauftrag? Значит снимался налог с прибыли, хотя до 1000 евро не нужно платить налог. Чтобы его вернуть, подаёте Anlage KAP.

Возможно есть какие-то "не стандартные" продукты у брокеров, которые облагаются налогом по-другому. Но на всякие ETF и акции вроде всё просто и прозрачно.

 

[Pan]

Декларацию подаёте вы. Только далеко не всегда есть обязанность. И даже если есть обязанность по другим причинам чем доходы от капитала, не всегда нужно включать эту часть в декларацию. А ещё можно добровольно подать, если например снимался налог, хотя не обязаны были платить, потому что не сделали Freistellungsauftrag.

Freistellungsauftrag есть? На все 1000 евро? Доход до 1000 евро не облагается налогом, ничего декларировать при этом не надо.
Доход превышает 1000 евро? Брокер сам вычитает налог с "лишней" прибыли и отправляет куда надо, ничего декларировать не надо.

Нет Freistellungsauftrag? Значит снимался налог с прибыли, хотя до 1000 евро не нужно платить налог. Чтобы его вернуть, подаёте Anlage KAP.

Возможно есть какие-то "не стандартные" продукты у брокеров, которые облагаются налогом по-другому. Но на всякие ETF и акции вроде всё просто и прозрачно.

Декларацию подаёте вы. Только далеко не всегда есть обязанность. И даже если есть обязанность по другим причинам чем доходы от капитала, не всегда нужно включать эту часть в декларацию. А ещё можно добровольно подать, если например снимался налог, хотя не обязаны были платить, потому что не сделали Freistellungsauftrag.

Freistellungsauftrag есть? На все 1000 евро? Доход до 1000 евро не облагается налогом, ничего декларировать при этом не надо.
Доход превышает 1000 евро? Брокер сам вычитает налог с "лишней" прибыли и отправляет куда надо, ничего декларировать не надо.

Нет Freistellungsauftrag? Значит снимался налог с прибыли, хотя до 1000 евро не нужно платить налог. Чтобы его вернуть, подаёте Anlage KAP.

Возможно есть какие-то "не стандартные" продукты у брокеров, которые облагаются налогом по-другому. Но на всякие ETF и акции вроде всё просто и прозрачно.

Да вроде всё понятно но вот в начале вы написали что подаю Я. А в конце нет необходимости если подал Freistellungsauftrag
Я правильно понял что ненужно подавать если подал ранее Freistellungsauftrag ?

 

[Лена EM]

Да вроде всё понятно но вот в начале вы написали что подаю Я. А в конце нет необходимости если подал Freistellungsauftrag
Я правильно понял что ненужно подавать если подал ранее Freistellungsauftrag ?

Вы спросили кто подаёт. На это я ответила, что декларацию подаёте вы (а налог отчисляет брокер). Только редко есть необходимость.
Если у вас не возникла обязанность по каким-то причинам подавать Anlage KAP, то её включать не надо. Например у меня один раз возникла обязанность, потому что налоговая вернула мне часть налога с процентами. Но они сами из этого налог не вычитают, и освобождение на это написать заранее нельзя. А всё что без освобождения и без уплаты налога прибывает, нужно декларировать, даже если ничего платить не придётся.

 

[Pan]

Вы спросили кто подаёт. На это я ответила, что декларацию подаёте вы (а налог отчисляет брокер). Только редко есть необходимость.
Если у вас не возникла обязанность по каким-то причинам подавать Anlage KAP, то её включать не надо. Например у меня один раз возникла обязанность, потому что налоговая вернула мне часть налога с процентами. Но они сами из этого налог не вычитают, и освобождение на это написать заранее нельзя. А всё что без освобождения и без уплаты налога прибывает, нужно декларировать, даже если ничего платить не придётся.

Одно не понятно пока всё ещё..
Должен ли я подавать диклорацию если брокер удерживает сам налог при более 1000 дохода?

 

[YuryM]

Одно не понятно пока всё ещё..
Должен ли я подавать диклорацию если брокер удерживает сам налог при более 1000 дохода?

переформулирую ответ Елены - если ДРУГИХ причин подавить декларацию у вас нет, то только из-за дохода на капитал вам декларацию подавать не нужно (если брокер немецкий)

 

[Pan]

переформулирую ответ Елены - если ДРУГИХ причин подавить декларацию у вас нет, то только из-за дохода на капитал вам декларацию подавать не нужно (если брокер немецкий)

А какие есть другие причины для которых надо подавать декларацию? [отредактировано модератором: Господи, да запомните уже написание - декларация, через "е" и "а"]
хотелось бы для себя знать. Если коротко

 

[Лена EM]

А какие есть другие причины для которых надо подавать декларацию? [отредактировано модератором: Господи, да запомните уже написание - декларация, через "е" и "а"]
хотелось бы для себя знать. Если коротко

Kapitalertragsteuer: In der Anlage KAP Kapitalerträge angeben

Mit der Anlage KAP kannst Du Dir zu viel gezahlte Kapitalertragsteuer zurückholen. Der Freibetrag für Kapitalerträge liegt bei 1.000 Euro p.a.

www.finanztip.de

Пункт 4: Wann musst Du die Anlage KAP abgeben?