И я все же подожду прямого ответа на вопрос, что надо сделать ИП чтобы ему заблокировали счета. Но ведь никто не признается в том что проводил левые договора в лучшем случае...
я хоть и давно, по вашей же просьбе добавил вас "в игнор", ради справеделивости покажу вам цитату и кое что выделю. Возможно вы захотите задуматься о реальной жизни и увидеть правду, а "не розовых фламинго".
"
Причины блокировки счета по инициативе банка
Основанием принятия решения о блокировке счета банком является, как правило, применение положений 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» или заявление о совершении организацией мошеннических действий.
Блокировка счета в таких случаях происходит, если движение средств по счетам вашей организации вызвали у банка подозрения, что ваша организация участвует в незаконной деятельности. И даже если у вас за спиной многолетняя безупречная репутация, ваша компания попадает под пристальный контроль службы финансового мониторинга банка.
Основные причины, при которых банк блокирует счет:
- если один из контрагентов является террористом или находится в черном списке банков.
- при проведении операций (снятие наличных, перевод от физического лица юридическому или от юридического физическому без уплаты налогов и выплат и прочие) на сумму свыше 600 000 рублей;
- расходная операция проводится по сделке, в которой сторона или обе стороны действуют по поручению лиц, находящихся в розыске;
- организация отказалась предоставить документы, запрошенные банком для подтверждения законности проводимой платежной операции, либо предоставленные документы вызвали у банка подозрения в их подлинности.
- организация осуществляет частые денежные переводы в пользу физических лиц, или снимает наличные с расчетного счета.
- организация совершает сделки, имеющие запутанный или необычный характер, не имеющие очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;
- списание денежных средств производится в срок, не превышающий двух дней со дня зачисления.
- проведение сомнительной операции по счету (операция не соответствует видам уставной деятельности или ОКВЭД организации; противоречия между данными в платежке и в подтверждающих документах; назначение платежа сформулировано не четко и такой платеж неоднократно повторяется, и т.д.)
- низкая налоговая нагрузка деятельности организации (менее 0,9% от выручки) !!!! ЭТО ВОСХИТИТЕЛЬНО КОГДА СЧЕТОВ НЕСКОЛЬКО И ПЛАТЕЖИ ПО НАЛОГАМ ИДУТ ИЗ ДРУГОГО БАНКА
- руководитель компании одновременно возглавляет еще несколько организаций. При этом он не появляется в банке лично, что может вызвать подозрение у банка в номинальности директора
- организация не уведомила банк о внесении изменений в учредительные документы (изменение Устава, юридического адреса, состава участников, наименования и т.д.)
- адрес местонахождения организации не подтвержден проведенной проверкой (или адрес носит «массовый» характер, внесен в черные списки).
"