Mеg
just for fun
- Сообщения
- 3 233
Да уж куда как проще, действительно..Все просто как дважды два - банки не хотят попасть под вторичные санкции и штрафы регуляторов из-за транзакций связанных с подсанкционными персонажами, которых становится все больше и которые через родственников и знакомых пытаются открыть счета, наврать при открытии и финансировать терроризм. поэтому находят "наименьшее общее кратное" этой группы людей и закрывают этой группе возможность навредить бизнесу.
Это не о политике, если что, это о комплаенсе банковском. Который заключается в уравновешивании не нарушения прав клиентов с одной стороны, и защите финансово-кредитной организации от всяческих рисков с другой. Раньше, правда, в мировом банковском комплаенсе, нарушения прав группы клиентов по национальному признаку чревато было репутационными рисками, коих банки боятся не меньше прямых финансовых убытков. И вот актрису за коленку потрогать в Голивуде нельзя, наркоторговца с отличным от белого цвета кожей обидеть тоже чревато, а отказать человеку в банковских услугах по причине неправильной страны в его паспорте, ничего не проверяя - запросто. А вдруг он родственник террориста, действительно? Выяснять еще, считать, возиться, проще всем сразу отказать.
Знаете, банковские транзакции из некоторых стран мировым банковским сообществом признавались заведомо рискованными. Так, карточные транзакции из Венесуэлы и Колумбии, например, проверялись более тщательно по требованиям мировых платежных систем. Но почему-то не запрещали их, хотя, казалось бы, так намного проще бороться с терроризмом, отмыванием денег, наркоденьгами.